# 📚 财务复盘怎么做

> 30 分钟搞定个人月度财务复盘：3 大账本 + 4 个核心指标 + 5 项必查项。

- 分类：生活复盘
- 来源：[52tool.net 场景内容中心](https://52tool.net/tools/scene/life-hack/money-review)

---

## 3 大账本

- 💰 收入账本：工资 / 奖金 / 副业 / 利息 / 红包
- 💸 支出账本：固定（房贷 / 房租 / 保险）+ 浮动（吃饭 / 购物 / 娱乐）
- 💼 投资账本：股票 / 基金 / 房产 / 存款 / 黄金

## 4 个核心指标

- 📊 储蓄率 = 储蓄 / 收入（健康标准 > 30%）
- 📊 紧急备用金 = 月支出 × 6（防失业 / 大病）
- 📊 投资比例 = 投资金额 / 总资产（年龄 100 减算法）
- 📊 负债率 = 月还款 / 月收入（房贷 + 信用卡 < 50%）

## 5 项必查

- ✅ 信用卡有没有逾期 / 多还款
- ✅ 保险是否买齐（医疗 / 重疾 / 意外）
- ✅ 紧急备用金是否充足
- ✅ 投资组合是否需要再平衡
- ✅ 月度大额支出是否计划内

## 📄 配套模板

- [工作邮件模板](https://52tool.net/tools/template/work-email)
- [申请书模板](https://52tool.net/tools/template/application)

## 🛠️ 配套工具

- [salary](https://52tool.net/tools/work/salary)
- [prepay](https://52tool.net/tools/house/prepay)
- [year-end-bonus-tax](https://52tool.net/tools/work/year-end-bonus-tax)

---

> 这份场景内容由 [52tool.net](https://52tool.net) 自动整理。
> 在线查看完整版本：[财务复盘怎么做](https://52tool.net/tools/scene/life-hack/money-review)
> 想要把这种内容做成你团队的内部文档？[扫码联系站长](https://52tool.net/contact)。